臺灣詐騙猖獗,、人頭帳戶泛濫,，為解決相關(guān)問題，臺灣法務(wù)部近日預(yù)告洗錢防制法修正草案帳戶,、帳號暫停,、限制功能或逕予關(guān)閉管理辦法，虛擬通貨平臺的人頭帳號,，業(yè)者將可暫?；蛳拗茙艄δ埽蜣熡桕P(guān)閉,。前情提要：臺灣VASP公會：完成洗錢防制聲明之虛擬通貨業(yè)者,，皆能申請入會背景補充：黃天牧：臺灣年底成立VASP公會，不排除設(shè)專法,！立委賴士葆痛罵金管會擺爛

為了有效解決人頭帳戶,、帳號問題,，臺灣法務(wù)部近日發(fā)布公告，預(yù)告訂定洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶,、帳號暫停,、限制功能或逕予關(guān)閉管理辦法，對于公告內(nèi)容如有意見或修正建議者,，可以書面向法務(wù)部陳述意見或洽詢,，截止日為 10 月 16 日。

人頭帳號將可被關(guān)閉

公告指出,，將自己或他人向金融機構(gòu)申請開立之帳戶,、向虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)或第三方支付服務(wù)業(yè)申請之帳號交付、提供予他人使用而經(jīng)裁處告誡者下稱行為人,，對其已開立之帳戶,、帳號，或欲開立之新帳戶,、帳號,，金融機構(gòu)、虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)者得于一定期間內(nèi),，暫?；蛳拗圃搸簟ぬ栔炕虿糠止δ?，或逕予關(guān)閉,。

根據(jù)草案第七條，虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)對于行為人之虛擬通貨帳號,，應(yīng)依下列規(guī)定辦理：

草案第九條指出,，金融機構(gòu),、虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)應(yīng)將行為人視為高風(fēng)險客戶，進行加強確認(rèn)客戶身分及持續(xù)審查措施,。

金融機構(gòu),、虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)執(zhí)行強化措施時，發(fā)現(xiàn)有疑似洗錢或其他不法之交易時,，得于查證期間內(nèi),，先予暫停帳戶、帳號之全部或部分功能。

金融機構(gòu)警示帳戶數(shù)激增

根據(jù)金管會官網(wǎng)最新資料,，截至今年 6 月 30 日,，金融機構(gòu)銀行、郵局及信用合作社警示帳戶數(shù)已達 10 萬 4191 戶,，創(chuàng)下自 2010 年第 1 季揭露統(tǒng)計以來新高,，季增 8169 戶或 85，年增 2 萬 6439 戶或 34,。

洗錢防制法已在 6 月 14 日公布增訂第 15 條之 1 及第 15 條之 2 規(guī)定,，倘若無正當(dāng)理由收集他人向金融機構(gòu)申請開立之帳戶，或?qū)⒆约夯蛩讼蚪鹑跈C構(gòu)申請開立之帳戶交付,、提供予他人使用,，將涉及買簿罪及賣簿罪,。

買簿罪方面,，若價購他人金融機構(gòu)帳戶，可處 5 年以下有期徒刑,、拘役,，或并科 3000 萬元以下罰金。

賣簿罪方面,，若無正當(dāng)理由將自己或他人金融機構(gòu)帳戶提供別人使用,，將由警察機關(guān)裁處告誡，若涉及期約或收受對價,、提供帳戶達 3 個以上,、經(jīng)警察機關(guān)裁處告誡后 5 年內(nèi)再犯，可處 3 年以下有期徒刑,、拘役,，或科或并科 100 萬元以下罰金。

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