臺灣詐騙猖獗、人頭帳戶泛濫，為解決相關(guān)問題，臺灣法務(wù)部近日預(yù)告洗錢防制法修正草案帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關(guān)閉管理辦法，虛擬通貨平臺的人頭帳號，業(yè)者將可暫停或限制帳戶功能，或逕予關(guān)閉。前情提要：臺灣VASP公會：完成洗錢防制聲明之虛擬通貨業(yè)者，皆能申請入會背景補充：黃天牧：臺灣年底成立VASP公會，不排除設(shè)專法！立委賴士葆痛罵金管會擺爛

為了有效解決人頭帳戶、帳號問題，臺灣法務(wù)部近日發(fā)布公告，預(yù)告訂定洗錢防制法第十五條之二第六項帳戶、帳號暫停、限制功能或逕予關(guān)閉管理辦法，對于公告內(nèi)容如有意見或修正建議者，可以書面向法務(wù)部陳述意見或洽詢，截止日為 10 月 16 日。

人頭帳號將可被關(guān)閉

公告指出，將自己或他人向金融機構(gòu)申請開立之帳戶、向虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)或第三方支付服務(wù)業(yè)申請之帳號交付、提供予他人使用而經(jīng)裁處告誡者下稱行為人，對其已開立之帳戶、帳號，或欲開立之新帳戶、帳號，金融機構(gòu)、虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)者得于一定期間內(nèi)，暫停或限制該帳戶、帳號之全部或部分功能，或逕予關(guān)閉。

根據(jù)草案第七條，虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)之事業(yè)對于行為人之虛擬通貨帳號，應(yīng)依下列規(guī)定辦理：

草案第九條指出，金融機構(gòu)、虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)應(yīng)將行為人視為高風(fēng)險客戶，進行加強確認客戶身分及持續(xù)審查措施。

金融機構(gòu)、虛擬通貨平臺及交易業(yè)務(wù)事業(yè)及第三方支付服務(wù)業(yè)執(zhí)行強化措施時，發(fā)現(xiàn)有疑似洗錢或其他不法之交易時，得于查證期間內(nèi)，先予暫停帳戶、帳號之全部或部分功能。

金融機構(gòu)警示帳戶數(shù)激增

根據(jù)金管會官網(wǎng)最新資料，截至今年 6 月 30 日，金融機構(gòu)銀行、郵局及信用合作社警示帳戶數(shù)已達 10 萬 4191 戶，創(chuàng)下自 2010 年第 1 季揭露統(tǒng)計以來新高，季增 8169 戶或 85，年增 2 萬 6439 戶或 34。

洗錢防制法已在 6 月 14 日公布增訂第 15 條之 1 及第 15 條之 2 規(guī)定，倘若無正當(dāng)理由收集他人向金融機構(gòu)申請開立之帳戶，或?qū)⒆约夯蛩讼蚪鹑跈C構(gòu)申請開立之帳戶交付、提供予他人使用，將涉及買簿罪及賣簿罪。

買簿罪方面，若價購他人金融機構(gòu)帳戶，可處 5 年以下有期徒刑、拘役，或并科 3000 萬元以下罰金。

賣簿罪方面，若無正當(dāng)理由將自己或他人金融機構(gòu)帳戶提供別人使用，將由警察機關(guān)裁處告誡，若涉及期約或收受對價、提供帳戶達 3 個以上、經(jīng)警察機關(guān)裁處告誡后 5 年內(nèi)再犯，可處 3 年以下有期徒刑、拘役，或科或并科 100 萬元以下罰金。

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